こんにちはしーしゃパパです！
金融資産4,000万円、年100万円の配当金を達成しセミリタイアすることを足元の目標に、2021年から家族で目指しています。
そのため、家計改善により余剰資金を確保して、米国高配当株や日本の個別株、投資信託に投資していくことにより資産形成をしています。
家計や資産の記録を取り出してから今回で 【52か月目】 となりました。
今回も我が家の家計や資産を公開します。
当初計画ではセミリタイア後も会社の従業員としてゆるーく働く予定でしたが、人生で叶えたいことの一つである沖縄移住を実現すべく2022年12月に退職、そして失業手当を受給後、2023年7月から自営業を始めています！
私と境遇の近い30代の家族持ちの方や、すでにセミリタイアに向けて動いている方の参考やモチベーションにつながればうれしいです！
何か3月の割に寒い気がするが気のせいかな？
私のプロフィールや他の月の資産進捗はこちらに記載しています。
我が家の簡易プロフィール
■4人家族
私(しーしゃパパ)：30代｜2022年12月に会社退職｜今は自営チャレンジ中！
妻：30代｜元専業主婦｜2023年2月から会社員｜育休中
娘1：6歳｜2023年4月から幼稚園｜年長さん｜9:00-16:00まで幼稚園
娘2：0歳｜2025年生まれ
■沖縄県在住
2022年12月に福島県から移住
■家は賃貸で1LDK 67,000円/月
■普通車1台で駐車場代 8,100円/月
■借金
私：奨学金(無利子)総額約480万円|月2.6万円返済⇒残り66万円程度
娘１がついに卒園。
2026年3月のトピックス
今月の我が家のトピックスから書いていきます。
・娘1がついに幼稚園を卒業しました。園へ送ってからの別れ際に「パパ－いかないで～💦」と言って泣いていたのがつい先日のように感じますが、あれからもう3年経ったのだと思うと感慨深いです。気づくと娘1は年下の子たちから頼りにされていて、すっかりお姉さんになっていました。娘1の同級生の子たちも含め、みんなとてもたくましくなっています！一緒に成長してくれて感謝です。
・娘２はついにハイハイとつかまり立ちをするようになり、行動範囲に高さも加わるようになりました。狭い家なので、触らせたくない物を置く場所がなく困っています。食べ物に関しても今のところ大きなアレルギーもなさそうで良かったです。
・妻の確定申告を行いました。還付は9,000円程度になるとのことで4月に還付されるようです。配当控除と外国税額控除も行いましたがこれがどれくらい寄与したか不明です(知識不足)。
・私の国民年金のクレカ払い変更が完了し、国保と合わせてこれからしばらくは毎月38,000円の支払いとなる模様です。今年は事業側の節税手段やiDeCo、ふるさと納税の活用などできればと思っています。iDeCoの支払い金額変更(5,000⇒50,000円/月)を申請しましたが、まだ反映されていませんでした。
・投資に関してはも高配当目当てで日本株複数銘柄約71万円分を購入しました。またまた先月と同額程度の購入となりました。3月から戦争により株価がかなり乱高下しています。
・事業の方は今月も順調で、家計収支も大幅に黒字となりました。家計へのキャッシュフローを見ながら月々の還元額を管理しています。しばらくは40～50万円/月で回す形となりそうです。
自分たちの年を取るスピードにも驚きです。
2026年3月末の資産
総資産 3,562 万円(先月－136万円)
妻、子供1人、私を合わせた総資産の内訳がこちらです。
円グラフ中の数値の単位は［円］です。
総資産は合計で3,562万円程度となっていて、前月の3,698万円から－136万円程度となっています。
好調だった日本・米国株でしたが、3月初頭から一気に世界情勢が不安定となり株価も乱高下していますね。しばらく右肩上がりだった資産が一気に暴落してしまいました。
負債 97万円
奨学金：66万円
クレジットカード負債：31万円
純資産 3,465 万円(先月－138万円)
総資産 3,562万円 － 負債97万円 ＝ 純資産3,465万円 （ 先月－138万円 ）
負債は先月とほぼ変わらない程度ででしたが、総資産の大幅な減少とお同様に純資産についても大きく減少となりました。
総資産の推移
これまでの総資産推移はこんな感じです。
直近3ヵ月以前は3ヵ月ごとに表示するようにしています。
引き続き株の調子が良く、ここ数か月は毎月順調に資産額が伸びていっています。
2026年3月の家計状況
手取り収入 819,500 円 ー 支出 332,200 円 ＝ 収支＋487,300 円
1年前の月の家計簿も比較のために載せています。
収入について、給与は手取り収入、配当は税引き後など、手取りの金額を記載しています。
今月の収入内訳と昨年との比較 82万円(昨年＋44万円)
今月の収入は82万円くらいで、昨年の38万円よりも44万円程増加した月となりました。
今月は妻の仕事の給与はなし、育休手当で32万円程度、児童手当はなし、私の事業売上からの還元が約46万円、その他少々、それから株の配当金が34,000円などありました。
今月の支出内訳と昨年との比較 33万円(昨年－1万円)
支出面では今月は33万円で昨年34万円から1万円程減少しました。
税・社会保険については例月通りの国保と国民年金で3.9万円くらいとなりました。
今月は変動部分の食費・日用品・衣服美容・教養教育費がそれぞれ去年よも少し増えていますが、趣味娯楽費については、去年が78,700円に対し今年は5,400円と大幅に減少しているため、全体では去年よりも支出額が下がる形となりました。
ちなみに去年の3月は、沖縄県民がお得にリゾートホテルに行ける「ちゅら得」で2回ホテルに行っていたため多額の出費となっていました。楽しかった。
投資状況 ＋1,096万円(先月－185万円)
私：積立NISA 40,000円/月
iDeCo 5,000円/月 ⇒ 50,000円/月に変更も3月末はまだ適用されず
日本株複数銘柄をS株等で購入。715,000円分程度購入
妻：積立NISA 33,333円/月
子供：特になし。
個々の銘柄ではプラスマイナスありますが、全体としては1,096万円(＋37.9％)の含み益が出ている状態です。また、含み益は先月の1,281万円(＋42.8%)から－185万円でした。
久しぶりの対先月でマイナス、それも185万円と大暴落となりました。
前月に引き続き、今月も複数銘柄をちょこちょこ買いし先月と同じ71万円分程度の購入となりました。情勢不安定の中、積極的に買い向かいすぎでしょうか。
株高が進行している中でなかなか株を購入できない時期も続いていたので機会損失に感じるところもあります。が、株価が下がるとインカム以上のキャピタル損失がでそうですね。
国内株式は高配当目当てと株主優待目当てで個別銘柄を保有しています。株主優待を含めて利回りのいい銘柄を選んだりしています。
米国株は高配当目当てと評価額上昇目当てでそれぞれ保有しています。
配当金・分配金 34,150円
直近3ヵ月以前は3ヵ月ごとに合計を示すようにしています。
円とドルでの受け取りがあるのでそれぞれ分けて示しています。
円ベースの配当・分配金 10,600円
12月3銘柄から10,600円の配当金をもらいました。1,2月と配当金なしだったので身にしみますね。
ドルベースの配当・分配金 148.2ドル
※参考ですが月末時点で1＄≒159円です。
3月のドルベース配当分配金は148.2＄で23,500円程度になりました。XYLD2回、QYLD2回とHDV、SPYD、VYMなどからもらえました。米国株は数年買い増した記憶がないです。
小学校って送り迎え？一人で行かせる？
幼稚園は基本的に子供一人で登園退園することはないと思いますが、小学校は皆さんどうしてるんですかね？沖縄では保護者の送り迎えが多いように思います。
親が心配している以上に子供は成長していると言いますが、はっきり言って娘1が小学校に一人で歩いて行けるとは思えません。小学校までは歩いて10～15分程度で、途中信号なしの横断歩道がありますが、道は割と単純です。
春休みの間に一人で小学校に行く練習する？一人登校は誘拐などのリスクもある？私が小学校の頃は保護者が送り迎えする方が少なかった気がしますが、現代は送り迎えも一定数あるみたいですね。
妻と相談しながら決めますが、とりあえず最初は歩きでの送り迎えになりそうです。
一人登校させるにしても、いつから切り替えるか難しいですね。心配過ぎて後ろからこっそりついていきそうです(不審者)。
多分心配し過ぎですが、心配です。
コメント